金融业态发生改变上市银行员工结构“变阵”

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时间：2022-04-13 16:22:10

当前金融科技发展迅速，大量金融业态正在发生改变。受此影响，上市银行员工规模和结构出现变化。哪些岗位员工在增加，哪些在减少?未来，银行员工数量和结构的变化趋势是什么?

伴随银行加码金融科技投入以及数字化转型深入推进，银行员工方面也出现了动态调整。统计数据显示，在目前已经披露了2021年年报的24家A股上市银行中，有11家银行员工数量较上年有所削减，剩余13家员工数量则处于增加状态。

银行员工结构发生变化

在已披露2021年年报的银行中，有约近46%的银行员工规模出现“瘦身”。具体来看，国有六大行中仅建设银行一家员工数量有所增加，其余均较上年有所削减。2021年末“宇宙行”工商银行共有员工434089人，较上年同期减少了5698人。农业银行数量也有所下降，截至2021年末，该行在职员工总数减少3826人至455174人，降幅达0.83%。中国银行、邮储银行、交通银行员工人数分别为306322人、193946人和90238人，分别较2020年末减少了2762人、581人和478人。

其余6家员工总数下降的银行分别是重庆农商行、光大银行、瑞丰农商行、宁波银行、江阴农商行和常熟农商行，较上年末分别减少183人、141人、122人、114人、28人和15人。

“当前金融科技发展迅速，大量金融业态正在发生改变，尤其是线上化趋势下，当前银行柜面员工的业务量在减少，线上化也让金融机构开展业务效率更高，故而就出现了员工数量减少的现象。”浙江大学国际联合商学院数字经济与金融创新研究中心联席主任、研究员盘和林表示，建设银行员工数量增加主要是面向远程银行和智能银行，是该行银行转型计划需要更多的人才。

从岗位分布来看，部分柜面人员、业务人员数量出现削减。例如，截至2021年末，农业银行柜面人员减少8693人，技能人员和财务人员数量分别减少1916人和1416人;宁波银行则主要削减了个人银行业务人员数量，截至2021年末共减少906人。值得一提的是，两家银行虽然总体员工数量有所减少，但部分岗位人员却有所增添，农业银行科技人员、营销人员一年内分别增加了1003人和6117人，宁波银行信息科技人员则增加了294人。

在光大银行金融市场部分析师周茂华看来，近年来，各家银行人员变动特征较为一致，主要是柜面人员有所减少，而信息、研究、营销等岗位人员有所增加，这主要是银行顺应市场需求进行的布局，一方面，金融数字化发展很快，部分金融业务线上化很快，市场竞争也很激烈，银行纷纷增加信息科技方面投入;另一方面，部分物理网点技术升级、改造优化等，从而相应减少柜台岗位，银行希望通过根据市场环境变化优化人才团队，降低成本，提升经营效率。

锚定金融科技、数字化转型

从13家员工总数扩容的银行来看，其中，招商银行员工数量增长最快，截至2021年末，该行共有在职人员增长12802人至103669人;兴业银行、平安银行员工增加人数也均增超2000人，数量分别达62537人和40651人;截至2021年末，建设银行、浙商银行、民生银行分别有员工351252人、17288人、60232人，较上年同期分别增加1581人、1291人和970人。中信银行、重庆银行、厦门银行、苏州银行、青岛银行、郑州银行和张家港农商行员工人数也均有不同程度的增长。

在金融科技、数字化转型浪潮席卷之下，银行人才需求结构也发生了变化。从增加员工岗位的分布来看，增加的岗位也多集中在金融科技、业务发展领域。例如，截至2021年末，招商银行研发人员较上年末增加1161人至10043人，增幅达13.07%;民生银行报告期内增加了从事产品研发、信息科技等专业序列岗位人员;郑州银行则主要增加了业务管理及支持岗位的员工，相关岗位增加共计157人。

谈及银行大量增加金融科技、业务发展领域人员的原因，易观分析金融行业高级分析师陈明轩表示，增加研发人员的原因主要是从技术层面出发，促进线上银行产品创新和银行科技水平的竞争力，从而提高金融科技方面的营收能力。盘和林也认为，研发人员需求旺盛反映了银行在向线上，向自助化、智能化转型过程中，需要大量的人才来支持金融创新，也包括信息安全和贷款风控方面需要更多数字化人才。

“未来银行员工数量、结构变化很大程度上与市场业务规模、市场金融服务需求、市场竞争趋势及数字化金融发展等趋势有关。”对于未来银行员工数量和结构的变化趋势，周茂华预计，随着数字化发展，更多金融业务线上化，物理场景智能化，银行部分员工数量需求下降，而从消费升级角度看，研发人员需求会逐步提升，产品服务质量、效率成为银行最核心竞争力。

陈明轩也表示，未来银行员工中的技术相关员工数量必定会进一步上升，而员工结构可能会趋于动态平衡，即线上业务和技术相关员工可能会多于线下业务员工并形成或保持一定的比例。对于非技术背景的银行相关从业者，在目前行业科技浪潮下，建议尽可能多学习银行技术相关技能和知识，增加自身的硬实力。

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