高收益高回报投资理财海报藏猫腻警惕以投资旅游为名的非法集资行为

来源：经济参考报
时间：2021-03-31 15:32:57

非法集资涉案公司往往在日常经营中，存在给广大群众特别是中老年群体集中授课、在办公区周边等人员密集地区张贴或发放大量“高收益”“高回报”投资理财类海报、广告传单等行为，夸大宣传、招揽生意。广大群众需增强法律意识、风险意识和识别能力，对于涉嫌非法集资的行为要提高警惕，高度注意，切勿贪图承诺的高收益、高回报，谨防上当受骗。

案例显示，陶某伙同毕某某、吴某、李某某等人先后于2015年8月至2018年4月期间，以投资旅游服务项目、保本并获取公司股权为由，通过多种形式对外宣传，吸引投资者;并通过与投资人签订《合作协议书》，约定协议到期后返还投资人本金，并按投资比例转让公司股权给投资人。最后因资金链断裂，协议到期该公司未兑付投资人本金、未兑现股权转让承诺。本案共涉及投资人230余名，涉及投资款高达4200余万元。

陶某等人为获取不法利益，以公司名义，通过组织路演、召开众筹大会等宣传形式向投资人宣传投资旅游服务项目前景大好，承诺投资保本，并且可以获取公司股权，投资人签订合同后，便可按投资比例获得公司转让的股权。陶某等人以非法占有为目的，采用各种欺骗手段向社会公众募集资金，数额特别巨大，具有严重的社会危害性。

类似案例还有很多，不法分子为了引诱群众上当受骗，达到非法集资目的，通常采取以下手段骗取群众信任。

一是装点公司门面，营造实力假象。不法分子往往成立公司，办理工商执照、税务登记等手续，貌似合法，实则没有金融资质。这些公司或办公地点高档豪华，或宣传国资背景，或投入重金进行包装宣传，或在高档场所举行推介会、知识讲座，邀请名人、明星站台造势，展示与领导合影及各种奖项，欺骗性很强。

二是编造投资项目，打消群众疑虑。从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等形形色色的理财项目，并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等。

三是混淆投资概念，常人难以判断。不法分子把在地方股交中心挂牌吹成上市，把在美国OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市;有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称新投资工具或金融产品;有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。

四是承诺高额回报，编造“致富”神话。高利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子一开始按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后来人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。(汪子旭)

关键词：投资旅游非法集资行为